📊 아이리스 · 통합 자산관리 v13

자산 · 투자 · 배당 · 부동산 · 대출 · ISA · 연금 · 순자산을 한 화면에서

자동 저장
총자산
0원
 
총부채
0원
 
순자산
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예상 연 배당·이자
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올해 실수령 배당·이자
0원
 
부채비율
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총부채 ÷ 총자산
평가손익 (미실현)
0원
손실도 그대로 반영됩니다
올해 실현손익
0원
매매 기록 기준
투자자산 비중
0%
총자산 대비 주식·ETF
부동산 비중
0%
매도완료 제외
올해 순자산 변화
기록 부족
 
적용 환율 (USD)
0원
설정 탭에서 변경

전체 자산배분

계좌별 투자자산

📌 지금 챙길 것

🎯 자동 투자비중 분석

🔎 아이리스 진단

자산 추가 / 수정

💡 입력 안내 — 통화 · 배당 · 환율· 통화를 달러로 두면 수량·단가·현재가를 모두 달러로 입력하고, 설정 탭의 환율로 원화 환산합니다.
· 연 배당·이율(%)과 배당 주기를 넣어두면 배당 탭에 받을 일정이 자동으로 만들어집니다. 예금 이자도 같은 방식으로 잡힙니다.
· 주당 배당금은 한 번 지급할 때 1주당 금액입니다. 분기배당 361원이면 361. 넣어두면 추정 대신 이 값으로 정확히 계산합니다. 모르면 비워두세요.
· 보유 시작일을 넣으면 자동 배당 조회 시 그 이전 배당은 집계에서 빠집니다. (비워두면 전체 반영)
· 매수 당시 환율을 넣으면 원가를 그 환율로 잡아, 손익이 주가로 번 것과 환율로 번 것으로 나뉩니다. 비우면 지금 환율로 계산해 둘이 섞입니다.

전체 자산

자산유형계좌티커수량평균단가현재가평가액(원)손익수익률연 예상수익비중시세 기준관리

💵 시세 일괄 입력

현재가만 쭉 채우고 한 번에 반영을 누르면 됩니다. 빈 칸은 건드리지 않으니 일부만 갱신해도 됩니다.
같은 종목을 여러 계좌에 나눠 담았으면 한 줄로 묶여 한 번만 입력하면 전 계좌에 반영됩니다. 오래된 것부터 위에 나옵니다.
종목보유등록된 값기준새 값바뀌는 금액

계좌별 투자자산

현재 비중 vs 목표 비중

🧩 종목별 통합

같은 종목을 여러 계좌에 나눠 담은 경우 합쳐서 봅니다. 평균단가는 수량으로 가중평균한 값입니다.
종목티커총 수량가중평균단가현재가평가액(원)손익수익률보유 계좌

📈 계좌별 상세

종목계좌티커평가액(원)손익수익률투자비중현재가기준시각

💡 투자비중 자동 분석

🧾 주식 매매 기록

💡 매매 기록은 어떻게 쓰이나 사고판 내역을 남기면 실현손익과 평균단가가 자동으로 계산됩니다. 평균단가는 이동평균 방식이고, 매도 시점의 평균단가를 기준으로 손익을 잡습니다.
이 기록은 보유 자산을 자동으로 바꾸지 않습니다. 이미 등록해둔 수량과 겹쳐서 이중으로 계산되는 걸 막기 위해서입니다. 기록으로 계산된 값과 등록된 값이 다르면 아래 표에 표시되고, 「자산에 반영」을 눌러야 적용됩니다.
올해 실현손익
0원
매도 0건
누적 실현손익
0원
누적 수수료·세금
0원
기록된 매매
0건
매수/매도 합계

기록으로 계산한 보유 현황

종목계좌기록상 수량기록상 평균단가등록된 수량등록된 평균단가실현손익관리

매매 내역

일자구분종목계좌수량단가수수료거래액실현손익메모관리

💰 주식·ETF 배당 자동 수집

야후 파이낸스에서 과거 배당 이력을 가져와 현재 보유수량 기준 예상액으로 기록합니다. 실제 계좌 입금액과는 다를 수 있어 예상 으로 표시되며, 대시보드의 실수령 합계에는 포함되지 않습니다.
올해 실수령 누적0원
올해 예상 기록0원
최근 1년 실수령0원
올해 기록 건수0건
조회 상태: 대기

✍️ 실수령 배당·이자 입력

실제로 입금된 배당금·예금이자를 기록하면 실수령 으로 저장되어 대시보드 누적액에 합산됩니다. 세후 입금액 기준으로 넣으시면 됩니다.
날짜는 월 단위로만 넣습니다. 같은 달에 여러 번 받았다면 합쳐서 한 번에 넣으셔도 되고, 종목별로 나눠 넣으셔도 됩니다.

📆 예상 배당·이자 일정

💡 일정 만드는 방식과 「근거」 표시 자산의 연 배당·이율과 배당 주기로 만든 일정입니다. 인터넷 없이도 나옵니다. 보유 시작일이나 첫 매매일이 있으면 그때부터 만들어집니다.
실제로 입금되면 실적 입력을 누르세요. 예상 금액이 채워지니 실제 입금액으로 고쳐 확정하시면 됩니다. 배당 확인 ↗ 링크로 실제 배당금을 바로 찾아볼 수 있습니다.
근거 칸이 금액을 어떻게 구했는지 알려줍니다. 입력 주당 배당금 직접 입력 · 조회 자동 조회분 · 추정 현재가와 배당률로 계산(과거일수록 오차가 큽니다).
일정이 비어 있으면 자산 입력 탭에서 연 배당·이율(%)을 넣어주세요.
기간 합계 (예상＋실제)0원
입력 완료0원
남은 예상0원
지급월종목·자산계좌그때 수량회당 예상근거상태실제 입금관리

배당·이자 기록

지급월구분종목/자산계좌수량주당 배당지급액원화 환산출처관리

🏠 부동산 자산 / 임대보증금

💡 보증금 처리와 차익 계산법임대보증금은 반환 의무가 있어 부채로 잡습니다. 상태가 매도완료가 되면 총자산·총부채 계산에서 자동으로 빠지고 목록에는 흐리게 남습니다.
차익은 이렇게 계산합니다. 매수금액은 여기에 직접 넣거나 비워두면 아래 매매기록의 매수 합계를 씁니다. 매도금액과 투입비용(수리비·세금·중개비)은 매매기록에서 자동으로 가져옵니다. 보증금 수령·반환은 내 돈이 아니라 오가는 돈이라 손익에서 뺍니다.
보유 중이면 현재 시세 − 매수금액 − 비용이 평가손익, 매도완료면 매도금액 − 매수금액 − 비용이 실현손익입니다.
보유 부동산 시세
0원
0건
취득가 합계
0원
보유분만
투입비용 합계
0원
수리·세금·중개비
보유분 평가손익
0원
시세 − 취득가 − 비용
매도 실현손익
0원
매도완료분

부동산 현황

부동산현재가치매수금액투입비용손익임대보증금순지분상태취득일매도일관리

🧾 부동산 매매기록

구분을 매도로 기록하면 위 부동산 현황의 매도일과 상태가 자동으로 채워집니다. 매도 기록을 지우면 원래 상태로 되돌아갑니다. 부동산명은 등록된 이름과 똑같이 적어야 연결됩니다.
 
일자부동산구분금액메모관리

🏦 대출 관리

상환방식과 만기를 넣고 월 상환액 계산을 누르면 남은 개월수로 월 상환액이 자동 계산됩니다. 만기까지 낼 총 이자도 함께 추정합니다.
총 대출잔액
0원
연간 예상 이자
0원
월 상환액 합계
0원
만기까지 총 이자
0원
현재 금리 유지 가정
가장 가까운 만기
-

대출 현황

대출유형잔액금리방식월 상환연 이자남은 개월만기까지 총이자만기일관리

🛡️ 보험 관리

💡 보험을 순자산에서 빼는 이유 보험은 순자산에 넣지 않습니다. 해지환급금은 지금 쓸 수 있는 돈이 아니고 중도 해지 시 원금도 못 받는 경우가 많아, 자산으로 잡으면 실제보다 부풀려 보이기 때문입니다. 여기서는 얼마를 내고 있고 언제 끝나는지만 따로 관리합니다.
가입일과 납입기간을 넣으면 오늘 날짜 기준으로 경과·잔여 기간과 누적 납입액을 자동 계산합니다. 납입기간을 0으로 두면 종신납으로 봅니다.
보험료가 바뀌었거나 중간에 낸 금액이 다르면 실제 누적 납입액에 직접 넣어주세요. 그 값이 자동 계산보다 우선합니다.
월 납입 합계
0원
0건
연 납입 합계
0원
지금까지 낸 총액
0원
순자산 미포함
앞으로 낼 총액
0원
현재 보험료 유지 가정
가장 먼저 끝나는 납입
-
 

보험 현황

보험명보험사종류가입일월 납입경과남은 납입납입 완료일누적 납입메모관리

🟦 ISA 납입한도

💡 ISA 한도 항목 설명· 올해 기본 한도: 한 해에 ISA에 넣을 수 있는 최대 금액입니다.
· 올해 남은 한도: 올해 한도 중 아직 납입하지 않은 여유분입니다.
· 누적 최대 한도: 계좌 전체 기간에 넣을 수 있는 총액입니다.
· 누적 남은 한도: 미사용분 이월을 반영해, 지금 추가로 넣을 수 있는 금액입니다. 가입일을 넣어야 정확해집니다.
한도 금액은 설정 탭에서 바꿀 수 있습니다.
올해 기본 한도0원
올해 남은 한도0원
누적 최대 한도0원
누적 남은 한도0원

🟪 연금계좌 납입한도

💡 연금 한도 항목 설명· 연간 총 납입한도: 세액공제와 무관하게 연금저축＋IRP에 1년간 넣을 수 있는 법정 최대 금액입니다.
· 세액공제 대상 최대: 그중 연말정산에서 공제받을 수 있는 금액 상한입니다.
· 연금저축 단독 한도: 연금저축만으로 공제받을 수 있는 상한이라, 나머지는 IRP로 채워야 합니다.
한도 금액은 설정 탭에서 바꿀 수 있습니다.
연간 총 납입한도0원
총 한도 남음0원
세액공제 대상 최대0원
세액공제 잔여0원

📅 순자산 추이

💡 저축과 투자손익을 나눠 보는 법순자산이 내가 저축해서 늘었는지 자산가격이 올라서 늘었는지 나누어 봅니다. 월 납입액(저축·투자 원금 투입액)을 넣으면 나머지가 투자손익으로 계산됩니다.
연별로 보면 그 해 마지막 기록을 연말값으로 잡고, 납입액은 그 해 전체를 더해서 보여줍니다. 기록이 빠진 달이 있으면 기록 칸의 개월 수로 알 수 있습니다.
 
 

🎯 목표 투자비중 설정

현재 자산 배분이 목표와 얼마나 벌어졌는지 계산하는 기준값입니다. 합계가 100%가 되도록 넣어주세요. 연금저축·IRP·퇴직연금·국민연금 계좌에 든 자산은 종목 유형과 관계없이 연금으로 묶어 계산합니다.
 

💱 환율 · 세금

💡 환율 · 세율 · 매매 자동 반영달러 자산의 원화 환산에 쓰이는 환율입니다. 자동 조회가 막히면 직접 입력해도 됩니다. 배당 세율은 예상 배당액의 세후 표시에만 쓰입니다.
매매 자동 반영을 켜면 매매를 기록할 때마다 해당 자산의 수량·평균단가가 바로 맞춰집니다. 이미 등록해둔 수량과 겹쳐 이중 계산될 수 있으니, 매매를 처음부터 빠짐없이 넣는 경우에만 켜세요.
 
🔌 내 프록시 주소 (선택)
자동 조회는 공용 우회 서버를 거치기 때문에 자주 실패합니다. 직접 만든 프록시가 있으면 주소를 넣어주세요. 비워두면 공용 서버를 씁니다.
형식은 https://내주소/?u= 처럼 뒤에 대상 주소가 붙는 모양이어야 합니다.

📐 ISA·연금 한도 기준값

세법이 바뀌면 여기 숫자만 고치면 한도 탭에 바로 반영됩니다. 기본값은 2026년 기준입니다.

🔎 종목 목록 불러오기

💡 전 종목 목록 구하는 법 내장 목록에는 자주 거래되는 종목만 들어 있습니다. 코스피·코스닥 전 종목을 쓰시려면 공식 목록을 한 번 불러오시면 됩니다. 한 번만 하면 계속 남고 백업에도 같이 저장됩니다.

목록 구하는 법
· KRX 정보데이터시스템(data.krx.co.kr) → 기본통계 → 주식 → 종목시세 → 전종목 시세 → CSV 내려받기
· 또는 네이버 금융 시가총액 페이지에서 표를 드래그해 복사
· 증권사 앱의 관심종목 목록을 복사해도 됩니다

형식은 신경 쓰지 않으셔도 됩니다. 6자리 종목코드와 이름이 같은 줄에 있으면 알아서 찾아냅니다.

💾 백업 · 복원

💾 백업이 왜 중요한가 · 아이폰에서 관리하는 법이 앱의 진짜 저장본은 백업 파일입니다. 브라우저 저장소는 기록을 다시 입력하지 않게 해주는 편의 기능일 뿐이고, 사파리는 일정 기간 방문이 없으면 저장 데이터를 스스로 정리합니다.


📱 아이폰·아이패드에서 iCloud·구글드라이브로 관리하기
1. 백업 내보내기를 누르면 공유 시트가 열립니다. "파일에 저장"을 골라 iCloud Drive나 Google Drive 폴더에 넣으세요.
2. 다른 기기에서는 백업 불러오기를 누르고 같은 폴더의 파일을 고르면 그대로 살아납니다.
3. 구글 드라이브를 쓰려면 파일 앱에서 Drive를 켜두어야 목록에 보입니다. (파일 앱 → 찾아보기 → 편집 → Drive 켜기)
덮어쓰기를 하면 한 파일만 계속 최신으로 유지되고, 두 기기를 오갈 때는 내보내기 → 불러오기 순서만 지키면 됩니다.
📖 사용 설명서

🧹 초기화

되돌릴 수 없습니다. 누르기 전에 반드시 백업을 먼저 내보내세요.